Bis zu 16% Dividendenrendite mit Sachdividenden: So geht's!
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Der Lindt & Sprüngli 4-kg Schokoladenkoffer ist zur Legende geworden. Alle Aktionäre erhalten jährlich einen "Schokikoffer" kostenlos nach Hause geschickt, mit neuen Kreationen und alten Klassikern. Eine Aktie notiert allerdings auch zu einem Wert von 70'000 EUR (Stand April, 2019). Der Koffer kann nicht käuflich erworben werden, er steht ausschließlich den Aktionären zu. Das macht ihn nochmals begehrter und wertvoller.
Eine Sachdividende ist eine Dividende in Form eines Sachwertes als Zusatz zum ausbezahlten Geld (Bardividende).
Die allermeisten Aktiengesellschaften schütten ausschließlich Bardividenden, also Cash, aus.
Doch ein paar wenige, ausgewählte Unternehmen gehen einen Schritt weiter: Sie belohnen ihre Aktionäre zusätzlich mit limitierten bzw. exklusiven Sachgütern.
Sachdividende als Alternative zur Dividende
Eine Sachdividende fasziniert viele Anleger. Denn durch das regelmäßig (üblicherweise jährlich) eintreffende Produkt bzw. Geschenk wird ein abstraktes Finanzprodukt wie eine Aktie plötzlich "greifbar".
Der Aktionär merkt: Mir gehört wirklich ein Teil des Unternehmens, und für meine Investition wird mir neben der Bardividende auch noch ein echtes Produkt zugeschickt!
Daher sind diese Aktien besonders gut geeignet, um börsenfremde Neulinge an den Charme der Aktienanlage heranzuführen. Wer beispielsweise seiner Freundin oder seiner Frau 20 Calida-Aktien im Wert von ca. 500 EUR schenkt, ermöglicht der beschenkten Person jährlich die kostenfreie Bestellung eines exklusiven Schlafanzugs.
Sachdividende als Rendite-Boost?
Die Sachdividende wird von den Unternehmen rein freiwillig angeboten, und diese kann genau wie die Gelddividende jederzeit gekürzt werden oder ganz entfallen. Man sollte die Sachdividende deshalb als "kleinen Bonus" betrachten, nicht aber seinen finanziellen Ruhestand darauf aufbauen.
In den meisten Fällen ist es nicht sinnvoll, eine Aktie nur wegen der Sachdividende zu erwerben. So kostet eine einzige Lindt & Sprüngli Aktie aktuell ca. 70'000 EUR (80'000 Schweizer Franken, Stand April 2019), nur um einen Schokoladenkoffer zu erhalten.
Doch es gibt auch Ausnahmen, in denen eine Investition zum Erhalt der Sachdividende hoch lukrativ sein kann. Dazu folgt weiter unten im Artikel eine Auflistung sämtlicher uns bekannter Sachdividenden mit Rendite.
Sachdividende vs. Naturaldividende
Sachdividenden sind echte Produkte, die dem Aktionär zustehen. Diese werden nur von sehr wenigen Unternehmen ausgeschüttet. Wir haben uns die Mühe gemacht und alle Gesellschaften herausgesucht. Weiter unten im Artikel findest du dazu eine Auflistung.
Die Naturaldividende ist dagegen die Bezeichnung für das kulinarische Angebot auf der Hauptversammlung. Das bietet nahezu jede Gesellschaft an, während die echte Sachdividende eine absolute Rarität ist. Nun aber zurück zur Naturaldividende: Wer die Hauptversammlung besucht, wird gratis verköstigt. Das aufgetischte Frühstück oder Mittagessen (oft ein Buffet) ist für die Aktionäre kostenlos, fällt bei verschiedenen DAX-Konzernen jedoch unterschiedlich üppig aus. Unter Aktionären hat sich folgende Daumenregel durchgesetzt:
Je größer der Konzern (Marktkapitalisierung), um so magerer das servierte Essen bei der Hauptversammlung
Einige Privataktionäre teilen die Meinung, man muss auch zur Hauptversammlung gehen, "um die Dividende zu maximieren". Weil das in erster Linie eine Frage der Opportunitätskosten ist (was würde man sonst in dieser Zeit machen?), trifft man zunehmend Rentner mit dieser Einstellung an.
Auf der Daimler-Hauptversammlung 2016 musste die Polizei gerufen werden. Die Aktionäre haben sich um die Würstchen gestritten.
Der Würstchen-Krieg: Viele Aktionäre greifen auf den Hauptversammlungen beherzt zu. Übertreiben es gerne auch mal ein wenig.
Auf der Daimler-Hauptversammlung im Jahr 2016 kam es gar zum Polizeieinsatz: Für die 5.500 anwesenden Aktionäre wurden unter anderem 12.500 Würstchen aufgetischt - bei Weitem nicht genug für die gierigen Aktionäre. Als der Vorrat immer knapper wurde, eskalierte die Situation:
Ein Privataktionär habe laut Daimler-Sprecherin mehrfach Würstchen vom Buffet zum Mitnehmen eingepackt. Das hat einem der anderen Aktionären so ganz und gar nicht gefallen. Es kam zum verbalen Schlagabtausch. Die Polizei wurde gerufen.
Aufsichtsratschef Manfred Bischoff kommentierte den Vorfall wie folgt: "Entweder wir brauchen mehr Würstchen oder wir schaffen die Würstchen ganz ab."
Hauptversammlungen von Getränkeherstellern wie Berentzen oder börsennotierten Brauereien und Sektkellereien sind wegen des üppigen Ausschanks von (alkoholischen) Getränken bei Privatanlegern ebenfalls sehr beliebt.
All diese Vorfälle und Aktionen lenken aber vom eigentlichen Sinn einer Aktiengesellschaft ab: Kapital von vielen Anteilseignern einzusammeln und damit ein Unternehmen aufzubauen. Die Anteilseigner dann über die Dividende am Ertrag teilhaben zu lassen.
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Give-Aways auf den Hauptversammlungen
Als Sachdividende werden häufig Produkte oder Gutscheine der investierten Firma ausgeschüttet. Auch kleinere Geschenke im 1 - 10 EUR-Bereich sind denkbar. Bei Nivea erhalten Aktionäre kleinere Kosmetik-Proben und bei Südzucker kann man eine Tüte mit verschiedenen Zuckersorten erhalten. In Deutschland muss dafür aber stets die Hauptversammlung besucht werden.
Besonders bei schweizerischen Firmen sind Sachdividenden sehr beliebt (siehe komplette Liste unten)
Liste aller Konzerne mit Sachdividenden
Nach intensiver und mehrwöchiger Recherche haben wir hier erstmals alle Unternehmen gebündelt und strukturiert aufgelistet, die eine echte Sachdividende ausschütten.
Doch die Liste ist mit Sicherheit noch nicht zu 100% vollständig: Falls es ein Unternehmen mit Sachdividenden gibt, das hier nicht zu finden ist, schreibe uns bitte an: info@alleaktien.de. Wir bemühen uns auch weiterhin um Vollständigkeit!
Die Sachdividende wird in der Regel einmal jährlich, nach der Hauptversammlung ausbezahlt bzw. zugeschickt. Wer die Aktien nicht mehr verkauft, erhält die Sachdividende somit ein Leben lang jedes Jahr aufs Neue.
Bei schweizer Gesellschaften ist die Eintragung ins Schweizer Namensregister notwendig. Diese kann bei der jeweiligen Bank beantragt werden und verursacht erfahrungsgemäß einmalige Kosten von ca. 15-50 EUR.
Top 5 Sachdividenden-Aktien
#1: Calida AG - Jährlich gratis: Pyjama für Aktionäre!
| Unternehmen | Calida AG |
| Logo |  |
| ISIN | CH0126639464 |
| Land | Schweiz |
| Geschäftsmodell | Modeunternehmen, hohe Qualität, v.a. Unterwäsche und Schlafanzüge |
| Sachdividende | Pyjama/Schlafanzug (Wert ca. 80 EUR, Lieferung auch an deutsche Adressen kostenfrei, jedes Jahr ein weiterer Pyjama, sozusagen ein Leben lang kostenfrei beliefert werden) |
| Voraussetzung zum Erhalt der Sachdividende |
Hinweis zu Wahl der Bank: Wir haben viele Zuschriften erhalten. Viele Banken bieten den Service der Eintragung ins Schweizer Aktienregister nicht oder nur sehr teuer an. Die Comdirect Bank bietet die Übertragung hingegen für weniger als 15 EUR an. Daher unsere Empfehlung: Die Aktien bei der Comdirect erwerben bzw. ins Depot der Comdirect übertragen. |
| Sachdividendenrendite | Bei Bestand von 20 Aktien: Ca. 16% p.a. zusätzlich zur normalen Bardividende (80 EUR Wert des Pyjamas/500 EUR Aktienbestand) |
| Fazit | Klare Empfehlung für Schlafanzug-Liebhaber. Enorm hohe Sachdividendenrendite. Nicht umsonst die #1-Aktie in unserem Sachdividenden-Ranking. Bereits 500 EUR einmalige Investition genügen für eine lebenslange Flatrate an Pyjamas! |
Pyjama von Calida.
Dieses Schreiben erhalten alle Calida-Aktionäre Jahr für Jahr. Die Aktionäre können sich ihr Lieblingsprodukt aussuchen und erhalten es wenige Tage später per Post zugeschickt.
#2: Lindt & Sprüngli AG - legendärer Pralinen-Koffer
| Unternehmen | Lindt & Sprüngli AG |
| Logo |  |
| ISIN | CH0010570759 |
| Land | Schweiz |
| Geschäftsmodell | Produktion und Vertrieb von Premium-Schokolade und Pralinen |
| Sachdividende | Exklusiver Aktionärs-Pralinenkoffer, ca. 4-5 KG, das gesamte Sortiment, Abholung auf der Hauptversammlung oder kostenfreie Lieferung an eine SCHWEIZER Adresse, Lieferung nach Deutschland nicht möglich |
| Voraussetzung zum Erhalt der Sachdividende |
|
| Sachdividendenrendite | Ca. 0,4% bis 1,3% (Sachwert 300 EUR, Sammlerwert 1.000 EUR) bei Kauf von einer Aktie zusätzlich zur normalen Bardividende |
| Fazit | Eine echte Qualitätsaktie, eine echte Qualitäts-Dividende. Aber 70.000 EUR muss man auch erst einmal aufbringen können. Dennoch eines der solidesten und sichersten Unternehmen der Welt. Mehr Details dazu in unserer Premium-Aktienanalyse zu Lindt & Sprüngli |
Der Lindt & Sprüngli Aktionärskoffer. Eine Legende.
#3: Bergbahnen Engelberg-Titlis AG - kostenfrei auf dem Gletscher Ski fahren & Bergbahnen nutzen
| Unternehmen | Bergbahnen Engelberg-Titlis AG |
| Logo |  |
| ISIN | CH0214706357 |
| Land | Schweiz |
| Geschäftsmodell | Betrieb von Bergbahnen und Skianlagen in Engelberg. Grandioser Ausblick, tolles Wandergebiet, auf dem Gletscher Ski fahren, Biker-Strecke, durch den Gletscher wandern |
| Sachdividende | Je nach Aktienanzahl entweder stark rabattierte Karten oder sogar Gratis-Karten für die Benutzung der Bergbahnen und Skilifte |
| Voraussetzung zum Erhalt der Sachdividende |
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| Sachdividendenrendite | Ca. 2% (Sachwert 60 CHF) bei Kauf von 10 Aktien zusätzlich zur normalen Bardividende |
| Fazit | Ein einmaliger Genuss. Wunderschönes Ski- und Wandergebiet. Gratis-Benutzung der Anlagen erhöht den Genuss nochmals (spreche da aus eigener Erfahrung;) ) |
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#4: Sixt: Besonders hoher Aktionärs-Rabatt!
| Unternehmen | Sixt SE |
| Logo |  |
| ISIN | DE0007231326 (Stammaktien) bzw. DE0007231334 (Vorzugsaktien) |
| Land | Deutschland |
| Geschäftsmodell | Vermietung von hochwertigen Autos an Privatkunden und Geschäftskunden, weltweit tätig |
| Sachdividende | Besonders hoher und dauerhafter Aktionärsrabatt von ca. 20% auf alle Mietwagen-Buchungen bei Sixt, sobald man als Aktionär eingetragen ist |
| Voraussetzung zum Erhalt der Sachdividende |
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| Sachdividendenrendite | Je nach Nutzungshäufigkeit, dürfte sich aber fast immer bereits bei der ersten Anmietung lohnen! |
| Fazit | Für Sixt sind Aktionäre kein "notwendiges, nerviges Übel", sondern der Grund, weshalb man morgens aufsteht. Man liebt seine Aktionäre und tut alles für sie. Was auch daran liegen kann, dass die Familie Sixt selbst die meisten Aktien hält. Eine echte Perle am deutschen Aktienmarkt, wie auch unsere Premium-Analyse zu Sixt aufzeigt |
#5: Carnival Cruise Lines: 200 USD Bordguthaben für die Aktionäre
| Unternehmen | Carnival Cruise Lines |
| Logo |  |
| ISIN | PA1436583006 |
| Land | Panama |
| Geschäftsmodell | Weltgrößter Anbieter von Kreuzfahrtschiff-Reisen |
| Sachdividende | Gratis-Bordguthaben für Aktionäre!
|
| Voraussetzung zum Erhalt der Sachdividende |
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| Sachdividendenrendite | Anfang 2019 kosten 100 Aktien ca. 5.000 EUR, somit liegt die Sachdividendenrendite bei einer zweiwöchigen Kreuzfahrt bereits bei 4%, zusätzlich zur normalen Bardividende. Wer öfters verreist, kann entsprechend mehr sparen und sollte auf jeden Fall einen Kauf von 100 Aktien in Erwägung ziehen |
| Fazit | Eine tolle Idee. Perfekt für all diejenigen, die eh regelmäßig Kreuzfahrt-Reisen buchen. |
AIDA Cruises gehört zu Carnival. Neben Aida kann das Bordguthaben auch für Reisen der folgenden Marken beantragt werden: Costa, Carnival, Princess Cruises und Cunard.
Die Sachdividenden-Favoriten unserer Community
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Liste mit weiteren Unternehmen, die Sachdividenden ausschütten
Die folgende Liste zeigt weitere, meist kleinere und kaum gehandelte Unternehmen auf, die an ihre Aktionäre ebenfalls Sachdividenden ausschütten. Wir freuen uns über Bilder der Sachdividenden sowie über Ergänzungen. Einfach einen Kommentar unter diesem Beitrag schreiben.
| ISIN | Logo | Unternehmen | Land | Voraussetzung zum Erhalt der Sachdividende | Sachdividende (Naturaldividende) |
| Außerbörslich |  |
Baseler Brauerei Unser Bier | CH | Bei der Aktionärsversammlung | Unbegrenzter Verzehr von Bier |
| CH0008895044 |  |
Zoo Zürich AG | CH | Pro Namensaktie | 1 x im Jahr freien Eintritt |
| CH0197490847 |  |
Sunstar AG | CH | Pro Namensaktie | Gutscheine |
| CH0016290014 |  |
Rigi Bahnen AG | CH | Bei der HV; pro 200 Aktien eine weitere Karte, max. 20. | Tageskarte für jeden Teilnehmer |
| CH0303601253 |  |
Bergbahnen Adelboden AG | CH | Je nach Anzahl der Aktien, gestaffelt | Tageskarten bzw. Gutscheine |
| CH0002276266 |  |
Schilthornbahn AG | CH | - | Freie Berg- und Talfahrt |
| CH0017875789 |  |
Jungfraubahn AG | CH | - | Besonders hohe Rabatte |
| CH0002045497 |  |
Loeb AG | CH | - | Teilnahme an einer Zirkusshow |
| Außerbörslich |  |
Büchergilde Gutenberg | D | - | Gutscheine für den Buchkauf |
| CH0001341608 |  |
Hypothekarbank Lenzburg AG | CH | - | Konzerte, Theaterkarten |
| Außerbörslich |  |
Hapimag AG | CH | - | Wohnrechte in Ferienanlagen |
| Außerbörslich |  |
The Dolder Grand Hotel | CH | - | 100 CHF Verzehrgutschein |
| DE0006058001 |  |
Die Einbecker Brauhaus AG | D | - | Ein Sixpack Pils. Auf der letzten HV sogar zwei, da deutlich weniger Aktionäre teilnahmen, als sich angemeldet hatten |
| DE0005031801 |  |
Zoologischer Garten Berlin | D | - | Dauereintrittsrecht für einen selbst und sogar für zwei weitere Personen |
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