Top 50 Dividenden-Aktien Q2/2020: Holen sich Privatanleger die Qualitäts-Dividenden?

Umfrage in der Dividendenstrategie-Gruppe: 10.000 Käufe im 2. Quartal 2020 ausgewertet

Mittlerweile ist es fast schon eine Art Tradition: Alle 3 Monate, immer kurz nach dem Ende eines Quartals, führen wir von AlleAktien in der Facebook-Gruppe "Dividendenstrategie" eine große Umfrage durch. In dieser Gruppe tauschen sich mittlerweile fast 50.000 Privatanleger miteinander aus — und damit auch die größte und aktivste Aktiengemeinschaft Deutschlands. Dort haben wir Privatanleger einen sicheren Ort gefunden, an dem wir uns rational und ehrlich austauschen können. Gemeinsam die besten Aktien finden. Dividenden-Steuern sparen. Und neue Aktien-Ideen finden. Link zur Gruppe ». Auch diesmal habe ich die Gruppenmitglieder wieder gefragt:

Welche Aktien habt ihr zwischen 1. April und 1. Juli 2020 in euer Depot gekauft?

Insgesamt 10.000 Stimmen wurden abgegeben. Anschließend habe ich die Umfrage mehrere Stunden lang ausführlichst ausgewertet. Die Ergebnisse folgen weiter unten in diesem Artikel. Persönlich finde ich es immer sehr spannend, zu erfahren, welche Aktien derzeit von anderen Investoren gekauft werden. Nicht, weil ich diese Aktien "blind" nachkaufe. Sondern weil es eine interessante Inspirationsquelle ist: Auf neue, spannende Aktienideen kommen. Außerdem bekommt man ein gutes Gefühl davon, wie sich die Aktionärskultur in Deutschland von Quartal zu Quartal weiter nach vorne schwingt.

▲ Meine Umfrage in der Facebook-Gruppe "Dividendenstrategie". Ich selbst habe u.a. Microsoft und Coca Cola gekauft.

Die Top 10 Dividenden-Aktien Q2 2020

▲ Shell, Microsoft und Coca Cola sind die beliebtesten Dividendenaktien im 2. Quartal 2020. Eine solide Auswahl an Qualitätsunternehmen. Shell mit 4,15% Dividendenrendite, Microsoft mit 1% und Coca Cola mit 3,50%.

Solide Aktienauswahl in den TOP-10

Die Top-10 Dividendenaktien überzeugen mich. Keine Pennystocks und keine wilde Zockerei. Mein Vertrauen in die Deutsche Aktionärskultur bleibt bestehen. Wir haben hier langfristige, Gott-sei-Dank langweilige Blue Chips, die jeden Tag einen tollen Beitrag zu unserer Wirtschaft leisten. Und unseren Ruhestand finanzieren. Wir haben so gut wie keine Arbeit damit. Das schöne: Alle diese Aktien haben wir auf AlleAktien.de bereits analysiert. Viel tiefgründiger und kompakter Lesestoff, der sich lohnt:

1. VISA und Mastercard Aktienanalyse (und Vergleich)
2. Microsoft Aktienanalyse
3. Coca Cola Aktienanalyse
4. Realty Income Aktienanalyse
5. Disney Aktienanalyse

Hohe Dividendenrendite durch die Bank

Die durchschnittliche Dividendenrendite der Top 10 Aktien (in einem gleichgewichteten Korb) beträgt 5,3%. Vorausgesetzt natürlich, die Unternehmen zahlen ihre Dividenden weiterhin in selber Höhe aus. Diese Kennziffer zeigt auf: Wer in Krisen investiert, bekommt besonders viele Aktien für sein Geld — und damit besonders viele Dividenden. Ich bekomme fast den Eindruck: Dividendeninvestoren lieben Krisen.

Deutliche Diversifikation gegenüber 2019

Shell ist dieses Mal, anders als noch im ersten Quartal 2020, sehr dicht gefolgt von Microsoft. Auch das finde ich persönlich bewundernswert: Es wird mittlerweile deutlich stärker gestreut als noch zuvor. Die "Top 10" bzw. die "Top 50" Dividendenaktien machen aktuell einen erheblich kleineren Teil der Gesamtstimmen aus als noch vor sechs Monaten. Die Top 10 der Umfrage machen aktuell ca. 35% aller Stimmen aus. Noch sechs Monate zuvor waren es fast 50%!

32% Home Bias in Deutschland

Home Bias im Mittelfeld:
Dividendeninvestoren kaufen 32% deutsche Aktien im 2. Quartal 2020 nach

Im nächsten Schritt habe ich die Top 50 Dividenden-Aktien nach dem Land ihres Hauptsitzes untersucht. Typischerweise neigen Investoren dazu, ihr Heimatland bei der Geldanlage zu stark zu berücksichtigen. Dieser sogenannte "Home Bias-Effekt" sorgt für unnötige Klumpen im Portfolio. Wenn bspw. die deutsche Exportwirtschaft schwächelt, so bekommen das die deutschen Unternehmen besonders stark zu spüren. Um derartige Abhängigkeiten zu vermeiden, sollte auf eine globale Streuung geachtet werden.

Deutsche Dividenden-Investoren investieren am liebsten in den USA und ...Deutschland.

Der Home Bias ist mit 32% relativ stark ausgeprägt. Deutsche Dividendenzahler kommen gut an und waren im 2. Quartal sehr günstig bewertet.

Top 50 Dividendenaktien als Liste

Hier folgt nun noch die komplette Liste mit allen Top 50 Dividenden-Aktien (Zukäufe im 2. Quartal 2020):

Download der AlleAktien Excel-Auswertung (Ausschnitt) »

Cash-Quote: Deutschland ist investiert

In einer zweiten Umfrage habe ich gefragt: "Wie viel Cash habt ihr aktuell?"

• 42% halten <10% Cash — sind also zu 90%+ investiert
• 65% halten <20% Cash — sind also zu 80%+ investiert

Ich selbst habe auch abgestimmt: Ich halte ca. 5% meines flüssigen Vermögens in Cash. Einen Großteil habe ich in den letzten Monaten schon investiert.

Insgesamt ist das ein positives Zeichen: Investoren glauben, dass die Märkte auch in Zukunft weiter steigen (sonst wäre man ja nicht investiert). Wichtig ist dann allerdings, dass man hervorragend diversifiziert (jede Position kleiner als 5% vom Depot) ist und für alle Szenarien vorbereitet. Dann ist es auch vollkommen in Ordnung und ich kann ruhig bleiben, bei einem Abschwung zu 100% investiert zu sein.

Fazit: Krisen bieten für langfristige Investoren am Aktienmarkt große Chancen

Wer in den letzten 3 bis 4 Monaten zugekauft hat, der hat alles richtig gemacht. Sich nicht von kurzfristigem Marktgeschrei und Finanzpornographie in den Medien verleiten lassen. Sondern fest an seiner Dividendenstrategie festgehalten. Gerade das macht diese Herangehensweise so stark: Man hat eine klare Strategie, an die man sich hält. Kursschwankungen spielen die zweite Rolle. Die Dividende und der Cashflow sowie die Anzahl an Aktien, die man in seinem Depot hat, das steht im Vordergrund.

Jetzt bin ich gespannt:

Welche Aktien hast du zuletzt in dein Depot gekauft—und warum?
Ich freue mich über deine Ideen als Kommentar

Der Artikel ist Teil des quartalsweisen Formats: Die beliebtesten Dividendenaktien Deutschlands. Wenn du keines dieser Formate mehr verpassen möchtest, dann melde dich jetzt für unseren kostenfreien Newsletter an. Wir stellen dir auch die vielversprechendsten langfristigen Aktien jeden Monat vor. Nächste Woche erscheint die Analyse zu den kaufenswerten Aktien im August 2020.

Liebe Grüße,
Michael C. Jakob