Customer Due Diligence (CDD)

Kunden-Identitätsprüfung (CDD) ist eine wesentliche Komponente des Compliance-Systems in Finanzdienstleistungsunternehmen. Sie gewährleistet, dass Unternehmen die erforderlichen Schritte unternehmen, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie keine illegalen Aktivitäten durchführen.

CDD Anforderungen sind in verschiedenen rechtlichen und regulatorischen Rahmenbedingungen verankert, wie beispielsweise dem Geldwäschegesetz (GWG) und dem Terrorismusfinanzierungsgesetz (TFG). Diese Verpflichtungen zielen darauf ab, die Integrität des Finanzsystems zu schützen und nur vertrauenswürdige und legitime Kundenbeziehungen einzugehen.

Die Kunden-Identitätsprüfung umfasst verschiedene Prozesse und Aktivitäten, die dazu dienen, die Identität eines Kunden zu überprüfen. Dies beinhaltet die Sammlung von Informationen und Dokumenten, wie beispielsweise Ausweispapiere, Adressnachweise und Informationen über die geplante Geschäftsbeziehung. Darüber hinaus umfasst die CDD auch die Überprüfung der Kundeninformationen auf Richtigkeit und die Durchführung von Risikobewertungen, um potenzielle Risiken von Kundenbeziehungen zu identifizieren.

Die CDD muss im Rahmen eines risikobasierten Ansatzes durchgeführt werden, der es Unternehmen ermöglicht, die entsprechenden Maßnahmen je nach Risikoniveau des Kunden anzuwenden. Dies kann von einfachen Standardüberprüfungen bis hin zu umfassenden Untersuchungen reichen, insbesondere bei Kunden mit höherem Risiko, wie Politisch Exponierte Personen (PEP) und Kunden mit Geschäftsbeziehungen in Hochrisikoländern.

Die effektive Umsetzung von CDD-Anforderungen bietet Unternehmen mehrere Vorteile. Erstens ermöglicht es Unternehmen, potenzielle Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten frühzeitig zu erkennen und zu verhindern. Zweitens hilft es Unternehmen, vertrauenswürdige Kundenbeziehungen aufzubauen und das Vertrauen in das Unternehmen zu stärken. Darüber hinaus schützt eine sorgfältige Kunden-Identitätsprüfung Unternehmen vor rechtlichen und finanziellen Risiken, die mit der Einhaltung von Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsvorschriften verbunden sind.

Bei AlleAktien.de legen wir großen Wert auf die Einhaltung von Compliance- und Regulierungsvorschriften. Daher führen wir umfassende Kunden-Identitätsprüfungen durch, um sicherzustellen, dass wir vertrauenswürdige Kundenbeziehungen eingehen und die Integrität des Finanzsystems gewährleisten.