Portfolio Manager
Ein Portfolio Manager ist ein Programm oder ein Dienst, mit dem die Bewegungen einzelner Allokationen (z.B. Aktien) verfolgt und visualisiert werden können.
Kernpunkte
- Ein Portfolio Manager hilft bei der Visualisierung des Vermögens.
- Viele Portfolio Manager sind kostenlos.
- Eine gute Visualisierung unterstützt bei der Zielerreichung.
- Portfolio Manager für den Privatinvestor unter der Lupe.
Wieso ein Portfoliomanager?
Vorab: Eine detaillierte Funktionsbeschreibung der jeweiligen Software wird in diesem Artikel nicht behandelt. Er dient lediglich zur Übersicht von ausgewählten Angeboten. Darüber hinaus ist dies eine subjektive Wahrnehmung der aktuellen Angebote und stellt keinesfalls eine Kaufempfehlung dar.
Kriterien
Um ein Vergleichsmaßstab zu haben, werden in diesem Artikel folgenden Kriterien für den Portfolio-Manager unter die Lupe genommen:
1. Kosten
Alle Portfolio-Manager auf der Liste haben eine kostenlose Option für den Einstieg. Einige haben Add-ons, die gekauft werden können, um weitere Features freischalten zu können.
2. Anzahl trackbarer Assets
Was nützt ein Portfolio-Manager, wenn viele Fonds, ETFs, Aktien oder Anleihen nicht verfolgt werden können? Lassen sich alle Arten von Investitionen verfolgen oder sind sie ggf. beschränkt?
3. Geschwindigkeit
Natürlich möchte man einen Manager, der schnell auf einem Endgerät lädt. Wichtig ist aber auch, ob dieser bei den Kursaktualisierungen eine entsprechende Aktualität und Geschwindigkeit gewährleistet. Er sollte Aktienkurse in Echtzeit (oder nahezu in Echtzeit) anzeigen. Falsche Preise, die nicht der Aktualität entsprechen, können Rendite kosten.
4. Benutzerfreundlichkeit
Ein benutzerfreundliches Interface ist heute schon fast eine Pflicht. Ein Portfolio-Manager sollte leicht zu bedienen und einfach in seiner Handhabung sein.
Portfolio Performance
Portfolio Performance ist völlig kostenlos. Das Programm ist Open-Source und wird ständig weiterentwickelt.
2. Anzahl trackbarer Assets
Hier ist Portfolio Performance unglaublich vielseitig. Man hat die Möglichkeit mehrere Konten und Depots anzulegen. Es lassen sich mit wenigen Klicks die historischen und aktuellen Kurse aller gängigen ETFs, Aktien, Kryptos, P2P-Kredite und Währungen einspeisen
3. Geschwindigkeit
Die Kursdaten können von verschiedensten Anbietern geladen werden und sind nahezu in Echtzeit vorhanden.
4. Benutzerfreundlichkeit
Der Einstieg in Portfolio Performance ist mit etwas Arbeit verbunden. Nicht jeder Handgriff ist dabei intuitiv. Abhilfe schaffen hier aber zahlreiche Youtube-Tutorials. Fragen im Forum werden schnell beantwortet.
Fazit Portfolio Performance
Portfolio Performance ist ein unglaublich mächtiges Tool bei der Portfolio Verwaltung. Beißt man sich durch die anfänglichen Schwierigkeiten und Besonderheiten durch, ist später nur noch eine überschaubare Pflege nötig. Dafür wird man mit tollen Grafiken und zahlreichen weiteren Features belohnt. Leider gibt es Portfolio Performance nur lokal auf dem Desktop. Eine mobile Version oder App sind (laut Gerüchteküche) in Arbeit. Wer einen hohen Individualisierungsgrad mag, ist bei Portfolio Performance genau richtig.
Parqet
1. Kosten
Die Grundversion (parqet Basic) ist kostenlos. Parqet+ ermöglicht zusätzliche Funktionen (z.B. Performance-Vergleich), kostet aber monatlich. In diesem Artikel wurde die kostenlose Version getestet.
2. Anzahl trackbarer Assets
Aktien und ETFs können ohne Probleme eingelesen werden. Weitere Assets (Krypto, P2P, Anleihen, Rohstoffe, Cash-Bestände) können aktuell, zumindest in der kostenlosen Version, nicht eingepflegt werden.
3. Geschwindigkeit
Parqet hat eine Direktanbindung zu gettex, einem von der Börse München betriebenem Handelsplatz. Die Kurse, die hierüber zur Verfügung stehen, sind in der Regel aktuell und sehr genau. Bei den Premiumversionen besteht die Möglichkeit Handelsplätze zu variieren.
4. Benutzerfreundlichkeit
Parqet überzeugt durch eine sehr intuitive Handhabung. Man kann ohne Probleme PDF´s vom Broker einlesen oder seine Transaktionen manuell eingeben. Parqet überzeugt durch ein schlichtes Design, welches allen Ansprüchen gerecht wird.
Fazit Parqet
Der junge Anbieter Parqet ist für ein Aktienportfolio ein toller Manager. Die kostenlose Version bietet alle notwendigen Funktionen und überzeugt durch ein schlichtes Design und eine intuitiven Handhabung. Für weitere Assets ist Parqet noch nicht geeignet. Allerdings arbeitet das Team im Hintergrund immer an neuen Features.
Rentablo
Rentablo ist kostenlos. Es besteht sogar die Möglichkeit, über einen Cashback zusätzliche Einnahmen zu generieren.
2. Anzahl trackbarer Assets
Aktien, Fonds und ETFs, Edelmetalle, Sachwerte, Währungen, Kryptowährungen, Versicherungen oder unterschieldiche Konten können bei Rentablo eingepflegt werden.
3. Geschwindigkeit
Die Kursdaten können von verschiedensten Anbietern geladen werden und sind nahezu in Echtzeit vorhanden.
4. Benutzerfreundlichkeit
Rentablo ist sehr benutzerfreundlich. Das Erstellen von Konten und Depots kann manuell oder automatisch erfolgen. Beides funktionierte im Test ohne Probleme. Die Navigationen sind in der Webversion und App klar und strukturiert.
Fazit Rentablo
Rentablo ist ein toller Portofolio-Manager. Neben einer übersichtlichen Darstellung überzeugt Rentablo durch viele zusätzliche Features (z.B. Depotanalysen, Dividendenkalender, Risikoeinschätzung). Bei der automatischen Integration, müssen allerdings die Bankdaten online hinterlegt werden. Natürlich unterliegt auch Rentablo der DSGVO, jedoch muss hier jeder selbst entscheiden, ob er den Unternehmen seine Bankdaten anvertrauen will. Alternativ bleibt einem sonst nur eine manuelle Eingabe seiner Assets. Insgesamt überzeugt Rentablo durch seine Einfachheit, Vielseitigkeit und Automatisierungsprozesse.
Fazit Portfolio Manager
Das Portfolio außerhalb vom Broker zu tracken macht durchaus Sinn. Häufig werden versteckte Kosten (Depot, Ordergebühren etc.) nicht bei der Rendite berücksichtigt und verwässern die Rendite bei seinem Broker. Oftmals hat eine Veranschaulichung seines Gesamtvermögens eine motivierende Auswirkung für den zukünftigen Vermögensaufbau. Alle vorgestellten Manager haben Vor- und Nachteile. Diese muss man individuell abwägen und hinsichtlich seiner eigenen Bedürfnisse überprüfen. Insgesamt können allerdings alle vorgestellten Portfolio-Manager empfohlen werden.