Wise unter Druck: Mängel im Geldwäsche-Schutz und regulatorische Herausforderungen
- Wise steht wegen Mängeln im Geldwäsche-Schutz unter regulatorischem Druck.
- Ein Sanierungsplan wurde entwickelt, um die festgestellten Defizite zu beheben.
Das Fintech-Unternehmen Wise steht unter verstärkter regulatorischer Beobachtung, nachdem die belgische Nationalbank 2022 erhebliche Defizite in den Geldwäsche-Präventionsmaßnahmen festgestellt hatte. Ein formeller Sanierungsplan wurde entwickelt, um diese Mängel zu beheben.
Die Prüfung der NBB ergab, dass Wise bei vielen Kunden keine gültigen Adressnachweise vorlegen konnte. Der genehmigte Sanierungsplan verpflichtete Wise, alle betroffenen Kunden zur Vorlage von Adressnachweisen aufzufordern, andernfalls würden die Konten eingefroren.
Diese Herausforderungen verdeutlichen die Schwierigkeiten, mit denen Fintechs bei der Vereinbarkeit von Skalierung und robusten Kontrollmaßnahmen konfrontiert sind. Wise bietet grenzüberschreitende Zahlungen an und wird häufig für große Transaktionen genutzt.
Wise betont, dass es die Verantwortung zum Schutz der Kunden ernst nimmt. Die NBB führte 2021 eine routinemäßige Überprüfung durch, und Wise hat die Empfehlungen vollständig umgesetzt.
Die Umsetzung des Sanierungsplans fiel in die Zeit verschärfter EU-Sanktionen nach dem russischen Angriff auf die Ukraine. Wise erhielt 2022 eine Geldstrafe von 360.000 US-Dollar in den VAE wegen Mängeln bei Hochrisikokunden.
Das britische Office of Financial Sanctions Implementation deckte auf, dass Wise eine Transaktion eines sanktionierten russischen Unternehmens zugelassen hatte. Wise setzte die Neukundengewinnung für britische und europäische Geschäftskunden vorübergehend aus.
Wise ging 2021 mit einer Bewertung von £9 Milliarden an die Börse und galt als Symbol für Vertrauen in den britischen Markt. Die wiederholten Beanstandungen werfen jedoch Fragen zu den internen Kontrollmechanismen auf.
